تحليل تقرير مكتب التحقيقات الفيدرالي لعام 2024 حول الاحتيال في الأصول الرقمية: اتجاهات الجريمة ونصائح الوقاية
في أبريل 2025، أصدرت مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي "تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024". يستند هذا التقرير إلى البيانات التي جمعها مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية لعام 2024، ويحلل عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية، وحجم الخسائر، وخصائص الضحايا، وأنواع الجرائم، وحالات استرداد الأصول. ستقوم هذه المقالة بتفسير المحتوى الأساسي للتقرير، مما يساعد القراء على فهم أحدث اتجاهات التغيير، وزيادة وعيهم بتهديدات الأمن السيبراني وقدرتهم على الوقاية.
أولاً، نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام 2024
1. الوضع العام
في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 859,532 شكوى، مما تسبب في خسائر فعلية بلغت 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% مقارنةً بعام 2023. من بين هذه الشكاوى، كانت هناك 256,256 شكوى تتعلق بخسائر مالية فعلية، حيث بلغ متوسط الخسارة لكل حادثة حوالي 19,372 دولار. حوالي 83% من الخسائر ناجمة عن الاحتيال الإلكتروني.
2. الأصول الرقمية ذات الصلة
وصلت الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية إلى 149,686 شكوى، مما تسبب في خسائر بقيمة 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66% عن العام السابق. ومن بين الضحايا، يشكل الفئة العمرية فوق 60 عامًا النسبة الأعلى.
3. حالة المجموعة فوق 60 عامًا
قدمت الفئة العمرية هذه 147,127 شكوى، وأبلغت عن خسائر بقيمة 48.85 مليار دولار. زادت كمية الشكاوى بنسبة 46% على أساس سنوي، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 43% على أساس سنوي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تتجاوز 100,000 دولار، بمتوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.
٢. تحليل ضحايا المجموعة
1. توزيع العمر الكلي
أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسارة 22.5 مليون دولار
20-29 سنة: 71,399 شكوى، خسارة 5.401 مليون دولار
30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسارة 1.4 مليار دولار
40-49 سنة: 112,755 شكاوى، خسارة 2.2 مليار دولار
50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
أكثر من 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسائر بقيمة 4.8 مليار دولار
2. خصائص ضحايا الأصول الرقمية
في احتيالات استثمار الأصول الرقمية، كانت شكاوى الفئة العمرية فوق 60 عامًا هي الأعلى (8,043 شكوى)، وبلغت قيمة الخسائر 1.6 مليار دولار، متجاوزة الفئات العمرية الأخرى. تعتبر هذه الفئة هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب ضعف الوعي بمخاطر الاحتيال، وعدم familiarity بأساليب الدفع الجديدة. قدموا 2,674 شكوى تتعلق بالاحتيال المرتبط بأجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية، وبلغت الخسائر 107 مليون دولار؛ و20,445 شكوى في حالات الابتزاز/ابتزاز الجنس، وبلغت الخسائر 724 مليون دولار.
ثلاثة، تحليل أنواع الجرائم
1. ترتيب عدد الشكاوى
الاحتيال عبر الإنترنت/الخداع الإلكتروني: 193,407 حالة
الفدية: 86,415
تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
الاحتيال من نوع الرفض/فشل المعاملات: 49,572 حالة
الاحتيال في الاستثمار: 47,919 حالة
2. تصنيف مبلغ الخسارة
احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار
احتيال البريد التجاري ( BEC ): 27.7 مليار دولار
احتيال دعم تقني: 14.6 مليار دولار
تسرب البيانات الشخصية: 1.45 مليار دولار
عمليات الاحتيال المتعلقة بالرفض/فشل الصفقة: 7.85 مليار دولار
3. الجرائم المتعلقة بالأصول الرقمية
أكثر الشكاوى: الابتزاز (47,054 حالة)، الاحتيال الاستثماري (41,557 حالة)
أكبر الخسائر: الاحتيال الاستثماري (5.8 مليار دولار)، تسرب البيانات الشخصية (1.1 مليار دولار)
4. أنواع الاحتيال الرئيسية بين الفئات العمرية فوق 60 عامًا
عدد الشكاوى الأكثر: التصيد الاحتيالي، الدعم الفني، الابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، الاحتيال الاستثماري
أكبر خسارة: الاحتيال الاستثماري، دعم فني، احتيال عاطفي، احتيال عبر البريد التجاري ( BEC )، تسرب البيانات الشخصية
أربعة، الاحتيال عبر الإنترنت واسترداد الأصول
1. الوضع العام للاحتيال عبر الإنترنت
في عام 2024، تلقت مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 333,981 شكوى من عمليات الاحتيال عبر الإنترنت، مما أسفر عن خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات الإلكترونية، ودفعات بطاقات الائتمان، وغيرها.
2. أساليب الاحتيال النموذجية
احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 1.9 مليار دولار
الاحتيال الطارئ (انتحال شخصية قريب لطلب المساعدة): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار
احتيال الطرق السريعة (صيد الرسائل النصية): 59,271 حالة، خسارة 12.9 ألف دولار أمريكي
احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسائر 2.19 مليار دولار
3. تهديدات الشبكة
263,455投诉 متعلقة بالتهديدات الإلكترونية أدت إلى خسائر قدرها 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira و LockBit و RansomHub و FOG و PLAY.
4. نتائج استرداد الأصول
قامت فرق الاحتيال المالي بمعالجة 3,020 طلب تجميد، وتجميد أموال بقيمة 5.6 مليار دولار، وكانت نسبة النجاح في استرداد الأموال 66%.
"إجراء الترقية" أبلغ 4,323 ضحية من ضحايا الاحتيال بالأصول الرقمية بنجاح، مما ساعد في استرداد حوالي 2.85 مليار دولار من الخسائر المحتملة.
التعاون مع السلطات الهندية لمكافحة الاحتيال في مراكز الاتصال، واعتقال 215 شخصًا، بزيادة قدرها 700% مقارنة بالعام السابق.
في العديد من مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واسترداد مبالغ كبيرة بنجاح.
خامساً، نصائح للوقاية من عمليات الاحتيال في الأصول الرقمية
نظرًا للارتفاع الكبير في حالات الاحتيال المتعلقة بالأصول الرقمية، قدم مكتب التحقيقات الفيدرالي الاقتراحات التالية للوقاية:
كن حذرًا، وتجنب إغراء العوائد العالية: الاستثمارات ذات العوائد المرتفعة والمخاطر المنعدمة غالبًا ما تكون احتيالًا.
التحقق من مشروعية منصة التداول: استخدام بورصات رسمية ومرخصة، وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي.
تجنب تحويل الأموال إلى غرباء: لا تثق بسهولة في "معلم الاستثمار" أو "الأصدقاء" الذين تعرفت عليهم عبر الإنترنت.
احذر من معاملات أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية: غالبًا ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع عبر أجهزة الصراف الآلي، يجب أن تكون حذرًا.
استخدم المصادقة الثنائية (2FA): لتعزيز أمان الحساب ومنع اختراق القراصنة.
ملخص
تقرير "احتيال الأصول الرقمية لعام 2024" يكشف عن الاتجاهات الجديدة للجريمة الإلكترونية في بيئة الأصول الرقمية الحالية: زيادة كبيرة في الحالات المتعلقة بالعملات الرقمية، حيث أصبح كبار السن الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا هم الضحايا الرئيسيين؛ وأساليب الاحتيال محترفة للغاية وعالمية، وفي الوقت نفسه، أصبحت العملات الرقمية هي الأداة المفضلة للمجرمين لغسل الأموال وتحويل الأموال.
على الرغم من أن استرداد الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود قد حقق تقدمًا معينًا، إلا أنه من حيث حجم الخسائر الإجمالية واتجاه النمو، لا يزال يتعين على المستخدمين العاديين الحفاظ على مستوى عالٍ من اليقظة، وتعزيز الوعي بالوقاية من المخاطر بشكل فعلي، لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، وتنظيم إنفاذ القانون، وتتبع تدفقات الأموال، سيكون من الإجراءات الرئيسية للحد من الجرائم الإلكترونية وزيادة كفاءة المكافحة.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تقرير FBI: خسائر الاحتيال في التشفير لعام 2024 تبلغ 9.3 مليار دولار والمسنون فوق 60 عامًا هم الأكثر تضررًا
تحليل تقرير مكتب التحقيقات الفيدرالي لعام 2024 حول الاحتيال في الأصول الرقمية: اتجاهات الجريمة ونصائح الوقاية
في أبريل 2025، أصدرت مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي "تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024". يستند هذا التقرير إلى البيانات التي جمعها مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية لعام 2024، ويحلل عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية، وحجم الخسائر، وخصائص الضحايا، وأنواع الجرائم، وحالات استرداد الأصول. ستقوم هذه المقالة بتفسير المحتوى الأساسي للتقرير، مما يساعد القراء على فهم أحدث اتجاهات التغيير، وزيادة وعيهم بتهديدات الأمن السيبراني وقدرتهم على الوقاية.
أولاً، نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام 2024
1. الوضع العام
في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 859,532 شكوى، مما تسبب في خسائر فعلية بلغت 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% مقارنةً بعام 2023. من بين هذه الشكاوى، كانت هناك 256,256 شكوى تتعلق بخسائر مالية فعلية، حيث بلغ متوسط الخسارة لكل حادثة حوالي 19,372 دولار. حوالي 83% من الخسائر ناجمة عن الاحتيال الإلكتروني.
2. الأصول الرقمية ذات الصلة
وصلت الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية إلى 149,686 شكوى، مما تسبب في خسائر بقيمة 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66% عن العام السابق. ومن بين الضحايا، يشكل الفئة العمرية فوق 60 عامًا النسبة الأعلى.
3. حالة المجموعة فوق 60 عامًا
قدمت الفئة العمرية هذه 147,127 شكوى، وأبلغت عن خسائر بقيمة 48.85 مليار دولار. زادت كمية الشكاوى بنسبة 46% على أساس سنوي، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 43% على أساس سنوي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تتجاوز 100,000 دولار، بمتوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.
٢. تحليل ضحايا المجموعة
1. توزيع العمر الكلي
2. خصائص ضحايا الأصول الرقمية
في احتيالات استثمار الأصول الرقمية، كانت شكاوى الفئة العمرية فوق 60 عامًا هي الأعلى (8,043 شكوى)، وبلغت قيمة الخسائر 1.6 مليار دولار، متجاوزة الفئات العمرية الأخرى. تعتبر هذه الفئة هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب ضعف الوعي بمخاطر الاحتيال، وعدم familiarity بأساليب الدفع الجديدة. قدموا 2,674 شكوى تتعلق بالاحتيال المرتبط بأجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية، وبلغت الخسائر 107 مليون دولار؛ و20,445 شكوى في حالات الابتزاز/ابتزاز الجنس، وبلغت الخسائر 724 مليون دولار.
ثلاثة، تحليل أنواع الجرائم
1. ترتيب عدد الشكاوى
2. تصنيف مبلغ الخسارة
3. الجرائم المتعلقة بالأصول الرقمية
4. أنواع الاحتيال الرئيسية بين الفئات العمرية فوق 60 عامًا
أربعة، الاحتيال عبر الإنترنت واسترداد الأصول
1. الوضع العام للاحتيال عبر الإنترنت
في عام 2024، تلقت مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 333,981 شكوى من عمليات الاحتيال عبر الإنترنت، مما أسفر عن خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات الإلكترونية، ودفعات بطاقات الائتمان، وغيرها.
2. أساليب الاحتيال النموذجية
3. تهديدات الشبكة
263,455投诉 متعلقة بالتهديدات الإلكترونية أدت إلى خسائر قدرها 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira و LockBit و RansomHub و FOG و PLAY.
4. نتائج استرداد الأصول
خامساً، نصائح للوقاية من عمليات الاحتيال في الأصول الرقمية
نظرًا للارتفاع الكبير في حالات الاحتيال المتعلقة بالأصول الرقمية، قدم مكتب التحقيقات الفيدرالي الاقتراحات التالية للوقاية:
ملخص
تقرير "احتيال الأصول الرقمية لعام 2024" يكشف عن الاتجاهات الجديدة للجريمة الإلكترونية في بيئة الأصول الرقمية الحالية: زيادة كبيرة في الحالات المتعلقة بالعملات الرقمية، حيث أصبح كبار السن الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا هم الضحايا الرئيسيين؛ وأساليب الاحتيال محترفة للغاية وعالمية، وفي الوقت نفسه، أصبحت العملات الرقمية هي الأداة المفضلة للمجرمين لغسل الأموال وتحويل الأموال.
على الرغم من أن استرداد الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود قد حقق تقدمًا معينًا، إلا أنه من حيث حجم الخسائر الإجمالية واتجاه النمو، لا يزال يتعين على المستخدمين العاديين الحفاظ على مستوى عالٍ من اليقظة، وتعزيز الوعي بالوقاية من المخاطر بشكل فعلي، لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، وتنظيم إنفاذ القانون، وتتبع تدفقات الأموال، سيكون من الإجراءات الرئيسية للحد من الجرائم الإلكترونية وزيادة كفاءة المكافحة.