استكشاف Regtech: التقنية الرئيسية لمواجهة الجرائم المالية
Regtech(تكنولوجيا التنظيم) هي أداة مهمة لضمان امتثال الصناعة والمستهلكين للقوانين. إنها مثل نظام الفرامل في المركبات عالية الأداء، حيث يمكن أن تجعل "محرك" المال يعمل بسرعة، وفي نفس الوقت تضمن الأمان والتحكم. تعتبر تكنولوجيا التنظيم مهمة بشكل خاص في المجال المالي، لأن نظامًا ماليًا صحيًا ومستقرًا يتعلق بتطور المجتمع ورفاهية الناس.
ظهور الأصول الافتراضية جلب تحديات وفرص جديدة للرقابة المالية. بالمقارنة مع الأسواق التقليدية، يعمل سوق العملات المشفرة على مدار الساعة وبدون قيود جغرافية، مما يتطلب من التكنولوجيا التنظيمية القدرة على مراقبة الأنشطة التجارية تلقائيًا وفي الوقت الحقيقي. في الوقت نفسه، تجعل الخصائص التقنية للأصول الافتراضية من الصعب تطبيق أساليب الرقابة التقليدية. ومع ذلك، فإن النظام المالي القائم على البلوكشين شفاف للغاية، مما يعزز من الرقابة. على سبيل المثال، فإن بعض الجرائم التي يصعب تتبعها في المالية التقليدية لا تستطيع الاختباء على البلوكشين.
عند تحول المؤسسات المالية إلى سوق الأصول الافتراضية، تحتاج إلى تعديل قدراتها في الامتثال والتنظيم التكنولوجي. المفتاح هو زيادة العناصر التقنية التي تتناسب مع خصائص الأصول الافتراضية على أساس تنظيم التمويل التقليدي. يشمل ذلك أنظمة قادرة على الكشف عن المشكلات على السلسلة وخارج السلسلة، بالإضافة إلى القدرة على العمل على مدار الساعة واستخدام الذكاء الاصطناعي لمعالجة بيانات المخاطر.
في KYC( تعرف على عميلك) ، على الرغم من أن البورصات المركزية تطلب بشكل متزايد KYC شامل، إلا أن التطبيقات اللامركزية غالبًا لا تتطلب ذلك. وهذا يتطلب من شركات التشفير الخاضعة للتنظيم أن تتمتع بقدرات تنظيمية على السلسلة لضمان الامتثال لمصادر الأموال. أما AML( مكافحة غسل الأموال) فتتطلب مراقبة متقاطعة للأنشطة على السلسلة وخارجها لمواجهة الأساليب المعقدة لإخفاء الأموال من قبل المجرمين.
توجد بعض أشكال الإساءة الخاصة في سوق العملات المشفرة. على سبيل المثال، أظهرت الأبحاث أن 56% من رموز DeFi تشهد سلوكيات تداول داخلي في البورصات اللامركزية. مثال آخر هو الاحتيال بالعقود الذكية، حيث يظهر رمز احتيالي جديد كل 4 دقائق في المتوسط. تبرز هذه المشكلات أهمية طرق التنظيم الأصلية للعملات المشفرة.
تعتبر هونغ كونغ رائدة في مجال تنظيم الأصول الافتراضية على مستوى العالم. وقدمت الإرشادات التي أصدرتها هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ مؤخرًا توجيهات شاملة وواضحة لإطار الترخيص. تشمل متطلبات التنظيم اعتماد أنظمة فعالة لمراقبة السوق، بهدف التعرف على ومنع التلاعب في السوق أو الأنشطة المسيئة. وقد أدت هذه المتطلبات إلى تطوير حلول تكنولوجيا تنظيمية مخصصة للعملات المشفرة، مما يساعد في إنشاء بيئة تداول للأصول الافتراضية أكثر أمانًا وتنظيمًا.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 18
أعجبني
18
6
مشاركة
تعليق
0/400
GateUser-74b10196
· 07-17 12:37
الرقابة هي حرية ذات أجنحة مكسورة
شاهد النسخة الأصليةرد0
PancakeFlippa
· 07-16 04:01
الرقابة الشفافة هي أيضًا أداة لقتل العملات
شاهد النسخة الأصليةرد0
MetaMuskRat
· 07-15 21:41
من يهتم بالتنظيم؟ داخل السلسلة البيانات لا يمكن أن تُخفي على الإطلاق.
شاهد النسخة الأصليةرد0
MetaverseMigrant
· 07-15 21:40
الرقابة أيضاً شيء جيد
شاهد النسخة الأصليةرد0
TokenomicsTinfoilHat
· 07-15 21:40
لا أستطيع أن أرى أو أفهم، النظام المالي التقليدي سيء جدًا
Regtech: أداة مكافحة الجرائم المالية في عصر الأصول الافتراضية
استكشاف Regtech: التقنية الرئيسية لمواجهة الجرائم المالية
Regtech(تكنولوجيا التنظيم) هي أداة مهمة لضمان امتثال الصناعة والمستهلكين للقوانين. إنها مثل نظام الفرامل في المركبات عالية الأداء، حيث يمكن أن تجعل "محرك" المال يعمل بسرعة، وفي نفس الوقت تضمن الأمان والتحكم. تعتبر تكنولوجيا التنظيم مهمة بشكل خاص في المجال المالي، لأن نظامًا ماليًا صحيًا ومستقرًا يتعلق بتطور المجتمع ورفاهية الناس.
ظهور الأصول الافتراضية جلب تحديات وفرص جديدة للرقابة المالية. بالمقارنة مع الأسواق التقليدية، يعمل سوق العملات المشفرة على مدار الساعة وبدون قيود جغرافية، مما يتطلب من التكنولوجيا التنظيمية القدرة على مراقبة الأنشطة التجارية تلقائيًا وفي الوقت الحقيقي. في الوقت نفسه، تجعل الخصائص التقنية للأصول الافتراضية من الصعب تطبيق أساليب الرقابة التقليدية. ومع ذلك، فإن النظام المالي القائم على البلوكشين شفاف للغاية، مما يعزز من الرقابة. على سبيل المثال، فإن بعض الجرائم التي يصعب تتبعها في المالية التقليدية لا تستطيع الاختباء على البلوكشين.
عند تحول المؤسسات المالية إلى سوق الأصول الافتراضية، تحتاج إلى تعديل قدراتها في الامتثال والتنظيم التكنولوجي. المفتاح هو زيادة العناصر التقنية التي تتناسب مع خصائص الأصول الافتراضية على أساس تنظيم التمويل التقليدي. يشمل ذلك أنظمة قادرة على الكشف عن المشكلات على السلسلة وخارج السلسلة، بالإضافة إلى القدرة على العمل على مدار الساعة واستخدام الذكاء الاصطناعي لمعالجة بيانات المخاطر.
في KYC( تعرف على عميلك) ، على الرغم من أن البورصات المركزية تطلب بشكل متزايد KYC شامل، إلا أن التطبيقات اللامركزية غالبًا لا تتطلب ذلك. وهذا يتطلب من شركات التشفير الخاضعة للتنظيم أن تتمتع بقدرات تنظيمية على السلسلة لضمان الامتثال لمصادر الأموال. أما AML( مكافحة غسل الأموال) فتتطلب مراقبة متقاطعة للأنشطة على السلسلة وخارجها لمواجهة الأساليب المعقدة لإخفاء الأموال من قبل المجرمين.
توجد بعض أشكال الإساءة الخاصة في سوق العملات المشفرة. على سبيل المثال، أظهرت الأبحاث أن 56% من رموز DeFi تشهد سلوكيات تداول داخلي في البورصات اللامركزية. مثال آخر هو الاحتيال بالعقود الذكية، حيث يظهر رمز احتيالي جديد كل 4 دقائق في المتوسط. تبرز هذه المشكلات أهمية طرق التنظيم الأصلية للعملات المشفرة.
تعتبر هونغ كونغ رائدة في مجال تنظيم الأصول الافتراضية على مستوى العالم. وقدمت الإرشادات التي أصدرتها هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ مؤخرًا توجيهات شاملة وواضحة لإطار الترخيص. تشمل متطلبات التنظيم اعتماد أنظمة فعالة لمراقبة السوق، بهدف التعرف على ومنع التلاعب في السوق أو الأنشطة المسيئة. وقد أدت هذه المتطلبات إلى تطوير حلول تكنولوجيا تنظيمية مخصصة للعملات المشفرة، مما يساعد في إنشاء بيئة تداول للأصول الافتراضية أكثر أمانًا وتنظيمًا.