مكتب التحقيقات الفيدرالي ينشر تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024: يكشف عن اتجاهات جديدة في الجرائم الإلكترونية

في أبريل 2025، أصدرت مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي تقرير "احتيال الأصول الرقمية لعام 2024". يستند هذا التقرير إلى البيانات التي جمعها مركز تقرير الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي في عام 2024، ويحلل عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية، وحجم الخسائر، وملامح الضحايا، وأنواع الجرائم، وتقدم استرداد الأصول. ستقوم هذه المقالة بتفسير المحتوى الأساسي للتقرير، لمساعدة القراء في فهم التغيرات في الاتجاهات بسرعة، وتعزيز وعيهم بالتهديدات المعقدة للأمن السيبراني وقدرتهم على الوقاية منها.

نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام 2024

الحالة العامة

في عام 2024، تلقت مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي 859,532 شكوى، مما أدى إلى خسائر فعلية قدرها 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% مقارنة بعام 2023. كانت 256,256 شكوى منها تتعلق بخسائر مالية فعلية، حيث أدى كل حادث إلى خسارة متوسطة تبلغ حوالي 19,372 دولار. حوالي 83% من الخسائر ناتجة عن الاحتيال عبر الإنترنت.

الأصول الرقمية ذات الصلة

بلغ عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686 شكوى، مما أسفر عن خسائر بقيمة 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66% على أساس سنوي. من بين الضحايا، كانت نسبة الفئة العمرية فوق 60 عامًا هي الأعلى.

مجموعة من الأشخاص فوق سن 60

قدمت هذه المجموعة 147,127 شكوى، وأبلغت عن خسائر بقيمة 48.85 مليار دولار. زادت الشكاوى بنسبة 46% على أساس سنوي، وزادت الخسائر بنسبة 43% على أساس سنوي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تتجاوز 100,000 دولار، بمتوسط خسارة بلغ 83,000 دولار.

تحليل الفئات المتضررة

توزيع الأعمار الكلي

• أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسارة 22.5 مليون دولار
• 20-29 سنة: 71,399 شكوى، خسارة 5.401 مليون دولار
• 30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسارة 1.4 مليار دولار
• 40-49 سنة: 112,755 شكوى، خسارة 2.2 مليار دولار
• 50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
• فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسارة 48 مليار دولار

الأصول الرقمية 受害群体

في احتيال استثمار الأصول الرقمية، فإن الفئة العمرية التي تزيد عن 60 عامًا هي الأكثر تقديمًا للشكاوى (8,043 حالة) بمبلغ خسائر يصل إلى 1.6 مليار دولار، متجاوزةً الفئات العمرية الأخرى. تعتبر الفئة التي تزيد عن 60 عامًا هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب نقص الوعي بالاحتيال وافتقارهم إلى المعرفة بطرق الدفع الجديدة مثل أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية (2,674 حالة، ومبلغ الخسائر 107,206,251 دولار)، بالإضافة إلى كونها الفئة الأكثر تقديمًا للشكاوى في حالات الابتزاز/الابتزاز الجنسي (20,445 حالة، ومبلغ الخسائر 724,288,735 دولار).

تحليل أنواع الجرائم

من حيث عدد الشكاوى

1. الاحتيال عبر الإنترنت/الخداع الإلكتروني: 193,407 حالة
2. الفدية: 86,415
3. تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
4. الاحتيال من نوع رفض الدفع/فشل المعاملة: 49,572 حالة
5. احتيال استثماري: 47,919 حالة

من حيث مبلغ الخسارة

1. الاحتيال الاستثماري: 65.7 مليار دولار
2. احتيال البريد التجاري ( BEC ): 27.7 مليار دولار
3. احتيال الدعم الفني: 14.6 مليار دولار
4. تسرب البيانات الشخصية: 14.5 مليار دولار
5. احتيال رفض الدفع/فشل المعاملات: 7.85 مليار دولار

###犯罪 المتعلقة بالأصول الرقمية

• الشكاوى الأكثر: الابتزاز (47,054 حالة)، الاحتيال الاستثماري (41,557 حالة)
• أكبر خسارة: الاحتيال الاستثماري (58 مليار دولار)، تسرب البيانات الشخصية (11 مليار دولار)

أنواع الاحتيال الرئيسية التي يواجهها الأشخاص فوق سن 60 سنة

• أكثر عدد من الشكاوى: الصيد الاحتيالي، الدعم الفني، الابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، الاحتيال الاستثماري
• أقصى خسارة: الاحتيال الاستثماري، الدعم الفني، الاحتيال العاطفي، احتيال البريد التجاري(BEC)، تسرب البيانات الشخصية

الاحتيال عبر الإنترنت واسترداد الأصول

حالة الاحتيال عبر الإنترنت بشكل عام

في عام 2024، تلقت مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي 333,981 شكوى تتعلق بالاحتيال الإلكتروني، مما تسبب في خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، تمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، ومدفوعات بطاقات الائتمان.

أساليب الاحتيال النموذجية

• احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 1.9 مليار دولار
• الاحتيال العاجل (انتحال صفة قريب لطلب المساعدة): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار
• احتيال الطرق السريعة (صيد الرسائل النصية): 59,271 حالة، خسارة 12.9 ألف دولار أمريكي
• احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسارة 2.19 مليار دولار

تهديدات الشبكة

263,455 شكاوى مرتبطة بالتهديدات الرقمية تسببت في خسائر قدرها 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira و LockBit و RansomHub و FOG و PLAY.

نتائج استرداد الأصول

• عالجت فرقة العمل الخاصة بمكتب التحقيقات الفيدرالي 3,020 طلب تجميد، وتم تجميد أموال بقيمة 5.6 مليار دولار، ومعدل استرداد ناجح بنسبة 66%
• تم إخطار 4,323 ضحية من ضحايا الاحتيال في العملات الرقمية بنجاح "عملية الترقية"، مما ساعد في استرداد حوالي 2.85 مليار دولار من الخسائر المحتملة.
• التعاون مع السلطات الهندية لمكافحة الاحتيال في مراكز الاتصال، واعتقال 215 شخصًا، بزيادة قدرها 700% على أساس سنوي
• في مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واسترداد عدة مبالغ كبيرة بنجاح

نصائح للوقاية من عمليات الاحتيال في الأصول الرقمية

نظراً للواقع المرتفع لجرائم الاحتيال المتعلقة بالأصول الرقمية ، قدم مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) الاقتراحات الوقائية التالية:

1. كن حذراً، وتجنب إغراء العوائد العالية: الاستثمارات ذات العائد المرتفع، واللا مخاطر غالباً ما تكون خدعاً
2. التحقق من شرعية منصة التداول: استخدم بورصات رسمية ومرخصة، وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي.
3. تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء: لا تثق بشكل أعمى في "معلم الاستثمار" أو "الأصدقاء" الذين تعرفت عليهم عبر الإنترنت.
4. كن حذراً بشأن معاملات أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية: غالباً ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع عبر أجهزة الصراف الآلي، يجب رفع مستوى الوعي.
5. استخدام المصادقة الثنائية ( 2FA ): تعزيز أمان الحساب ، ومنع اختراق القراصنة

ملخص

"تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024" يكشف عن الاتجاهات الجديدة للجريمة الإلكترونية في بيئة الأصول الرقمية الحالية: زيادة كبيرة في الحالات المتعلقة بالعملة الرقمية، حيث أصبح كبار السن الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا الضحايا الرئيسيين؛ أساليب الاحتيال عالية التخصص والدولية، وفي الوقت نفسه، أصبحت العملة الرقمية الأداة المفضلة للمجرمين في غسيل الأموال وتحويل الأموال.

على الرغم من أن استرداد الأصول والتعاون الدولي في إنفاذ القانون قد حقق بعض التقدم، إلا أنه من حيث إجمالي حجم الخسائر واتجاه النمو، لا يزال يتعين على المستخدمين العاديين الحفاظ على مستوى عالٍ من اليقظة، وزيادة الوعي بأمن الحماية، لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومة والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، وإنفاذ اللوائح، وتتبع تدفقات الأموال سيكون خطوات رئيسية لردع الجرائم الإلكترونية وزيادة فعالية مكافحة الجريمة.